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城固联社员工现场拆穿骗局，3万元资金幸免于“诈”时间：2025-12-30 12月15日，城固联社谢家井信用社成功识别并拦截一起以“贷款刷流水”为名电信网络诈骗，为客户避免了3万元经济损失，以实际行动筑牢了金融安全防线。
当日，客户王某持银行卡要求将3万元存款转入陌生账户，声称需通过“刷流水”以获取网络贷款。谢家井信用社柜员结合日常反诈培训要点，发现该账户非正规贷款机构账户，且客户描述的“先转款后放贷”存在明显异常，柜员立即暂停业务办理，同时向运营主管及网点负责人汇报。经过深入询问，客户透露其加入了某平台“内部任务群”申请小额贷款，客服称“需先把资金转入指定账户、刷足流水后即可成功放款”为由，诱导王某进行转账，并且在群内发布任务。通过调取反诈案例视频、展示同类诈骗案情，柜员当场向王某指出这是典型的“贷款刷流水”诈骗，骗子利用受害人急于用钱的心理，以“提高额度”“验证还款能力”为幌子诱导转账，随后立即失联。 经过20分钟的耐心劝阻，客户最终意识自己险些落入骗局，放弃转账操作，并主动向反诈中心举报。 此次成功拦截，得益于城固联社柜面人员反诈意识的敏感与专业，也为后续防范电信诈骗提供了实战范本。下一步，城固联社将持续加强员工反诈培训，推动构建县域反诈立体防护网,守好群众的“钱袋子”，筑牢金融安全防线。
来源：谢家井信用社 编辑：金文婕 审核：王仕伟 |
